许霆案•何鹏案•葫芦案

内容提要：现代银行电脑系统具有二元化结构。电脑系统不但能够模拟银行管理者的正常职务行为，而且特定情形下，电脑系统也会模拟出银行管理者的异常职务行为，何鹏案、许霆案就是实例。许霆、何鹏的行为不具有违法性，属于可撤销的民事行为。许霆案、何鹏案定性纷争、错判的根源在于刑法理论未能与时俱进，不能正确认定案件事实。


银行的发展经历了人力化、电子化、网络化三个阶段。在人力化阶段，完全是由人代表银行与客户进行存款、取款交易的，人工作业，人的意志就代表银行的意志。

在电子化阶段，仍然主要是由人代表银行与客户进行存款、取款交易的，电脑作为辅助工具被普遍使用。此阶段出现了第一代自动柜员机，此时的自动柜员机是单独模拟过去的银行工作人员，柜员机如果发生故障，有可能出现神经病人的特征[1]。

在网络化阶段，电脑代表银行成为交易主体，自动与客户进行存款、取款交易，银行柜员反过来成为电脑的数钱工具。银行发生颠覆性的变化，可是鲜为人知。此阶段出现了第二代自动柜员机，与第一代不同，第二代柜员机主要是模拟过去银行工作人员的手，柜员机如果发生故障，有可能发生给付错误，但不可能出现神经病人的特征。

银行网络化之后，银行都是以省级为单位，每个单位都只设立唯一一台服务器，在全省各地设立多个柜员窗口和自动柜员机，全省的柜台电脑及自动柜员机都是通过网线与银行服务器相连接，组成一个二元化结构的银行电脑系统。

银行服务器通过运行密码核对程序，核实客户的身份，通过运行存款程序，增加客户账户存款余额，作好存款记录，发出收进存款的指令办理存款业务，通过运行取款程序，减少客户存款余额，作好取款记录，发出支付取款的指令办理取款业务等，实际上是模拟银行管理者大脑的判断和决策，也就是银行管理者的意志。银行服务器是自动响应并处理各地窗口电脑和自动柜员机传送过来的存款、取款请求的，实现了无人值守，自动办理银行业务。银行服务器与自动柜员机配合，24小时随时为客户提供服务，这就是所谓的24小时银行。

自动柜员机与柜台电脑加上柜员在性质上、功能上是相同的，都是银行提供服务的终端。柜员机运行执行程序，执行银行服务器的指令，收取存款，支付取款，此时柜员机相当于过去银行工作人员的手；运行密码核对程序，此时柜员机相当于过去银行工作人员的眼睛，核对客户的身份；运行客户请求收集程序，此时柜员机相当于过去银行工作人员的耳朵，其作用就是获取客户的存款、取款请求并传递给银行服务器（大脑）。实际上，自动柜员机就是模拟过去银行工作人员的手和感觉器官（眼睛、耳朵）。

综上，现代银行实现网络化，就是利用电脑技术模拟银行管理者，其中银行服务器主要是模拟大脑思维，自动柜员机主要模拟手的行为（数钱，收与付）和感觉器官（核对身份、接收请求）。银行电脑系统演变为二元化结构，都是由一台银行服务器（大脑），连接许多个（手、眼、耳）的组合体（电脑）组成的。在银行网络化之前，银行柜员加上辅助工具是一元化结构，自动柜员机也是一元化结构，都能独立代表银行意志，与之相比，二元化结构有本质上的不同。

与第一代不同，第二代柜员机自己不能打开自己的付款开关，从而启动付款机构。所有柜员机的付款开关都掌握在银行服务器手里，不管自动柜员机本身是否有故障，没有银行服务器的指令（未经银行核实身份，未经银行同意），柜员机自己不可能打开付款开关，因此，认为利用柜员机故障取款的行为成立盗窃罪的观点，完全是不可想象的。

银行管理者使用电脑系统模拟自己的意志和行为，用机器代替人，解放了自己，实现正常职务行为自动化。在通常情况下，是不会出现问题的，不过在特殊情况下，因管理上的疏失，电脑系统也会模拟出银行管理者异常的职务行为，何鹏案、许霆案就是实例。此种情形的发生，《电子银行业务管理办法》第89条和《支付结算办法》第215条明确规定银行自负其责。

何鹏案，何鹏供述自己只有10元的银行卡，莫名其妙地被充值为100万元，何鹏因此取款221次，取得42万余元。何鹏的账户是保存在银行服务器的数据库中，数据在保存时或保存之后，因为某种原因，使数据发生改变是有可能的，既可能被充值，也可能被减值。因为何鹏案没有查清故障原因，我们认定何鹏的供述是真实的，可以确定何鹏取款行为所使用的每台柜员机没有任何故障，同时确定银行服务器也没有任何故障。何鹏的取款行为，是在银行系统正常时实施的。本案的发生，实际就是银行服务器在保存何鹏账户余额数据时，因银行自身内部原因将何鹏的存款余额由10元变成了100万元，且没有及时发现错误并纠正而引发的。

何鹏案，银行与何鹏之间发生了221次取款交易行为，成立221份储蓄合同。何鹏每次取款2000元的次数最多，当何鹏在柜员机上输入取款金额时，本来其账户余额不足，不可能取出现金来，可是银行服务器（大脑）因为记忆错误（在保存何鹏账户余额时发生一次错误）而误认为何鹏的账户是存款达100万的客户，正因为如此，何鹏能够成功取款221次（实际上，何鹏还可以继续取款，直到被银行发现或者余额小于100元为止），由于每一次交易都是因为银行方面有重大误解而成立交易合同的，因而合同是可以撤销的。因此，何鹏案的本质不过是何鹏与银行之间成立221份可撤销的储蓄合同。

许霆案，银行与许霆之间发生171次取款交易行为，成立171份储蓄合同。许霆取款1000元的次数有167次，取款2000元的次数有4次，当许霆输入取款金额1000元或2000元时，本来其账户余额不足，同样是不可能取出款来的，可是由于自动柜员机程序有瑕疵，结果将许霆取款1000元或2000元的请求，篡改为取款1元或2元的请求，报送到银行服务器，服务器（大脑）是按许霆请求取款1元或2元来处理的，因许霆账户上有176.97元，每次请求取款的数额1元或2元小于账户余额，符合银行设定的取款条件，服务器自动运行取款程序，记录取款金额、余额和日期，并发出付款指令，自动柜员机收到指令后，因其具有特殊的付款机制，从而发生给付错误，银行每次应该付款1元或2元的，实际支付给许霆的金额为1000元或2000元[2]。许霆与银行之间171次交易之所以能够成立，每次都是因为柜员机程序瑕疵篡改了许霆的取款请求，银行服务器（大脑）产生重大误解而成立交易合同的，因而合同也是可以撤销的。因此，许霆案的本质同样不过是许霆与银行之间成立171份可撤销的储蓄合同。与何鹏案不同的是，许霆案中每份合同还发生了给付错误。

无论是何鹏，还是许霆，他们在自动柜员机按键取款的行为，在本质上都只是向银行方面提出一个取款请求，这是可以得到自动柜员机生产厂商和银行技术部门证实的，不容置疑。即使客户没有那么多的存款，向银行发出取款请求，也就是签订储蓄合同的要约，没有任何一个国家的法律认为是违法的。何鹏、许霆的行为，不但不构成犯罪，甚至连违法性都没有，银行方面因重大误解而双方交易成功，也仅仅只成立民法意义上的可撤销的民事行为而已，属于民法调整的范畴。

在现代银行、证券、期货领域中，实际上都是电脑（机器）担任单位财物的管理者、保管人、经手人的角色，突破了刑法理论中的概念。对此，刑法学界及司法机关都没有引起重视，理论偏离实际，结果遇到何鹏案、许霆案，没有正确理论的指导，思维混乱了，不能正确认识——在现代银行体系中，电脑（机器）代表银行，成为交易主体，独立按照银行管理者的意志实施处分银行资金的行为；机器知道，就代表银行知道；在一定条件下，机器和人一样，也会因重大误解与客户签订合同，也会发生给付错误[3]——这些客观存在的事实，导致案件事实不清，此乃何鹏案、许霆案定性众说纷纭并最终酿成错案的根源之所在。





作者单位：湖南省城步苗族自治县人民检察院 肖佑良



参考资料：
[1]、2002年8月发生在英国考文垂建筑金融合作社的一台ATM机发生故障，导致其“狂吐”现金不止，不管人们输入什么密码，是否正确，取款机都会乖乖地吐出要求金额的钞票。类似的情形在十多年前的北京、纽约也曾经发生过，属于自动柜员机出现神经病人症状。
[2]、东方法眼网站：肖佑良.《客观事实证明许霆案是错案》
[3]、自动柜员机因重大误解与客户签订合同（何鹏案）；自动柜员机因重大误解与客户签订合同，并且发生给付错误（许霆案）；自动柜员机单纯发生给付错误的案例，例如：2011年1月22日苏格兰邓迪市一台ATM机因装50英镑的钱箱被错误装入100英镑，结果发生取一送一，引起数十人排队取款，最后银行决定多取的钱送给大家。类似的错误在上海也曾经发生过。


云南省人民政府


云南省《盐业管理条例》实施办法
云南省人民政府


第一章 总 则
第一条 根据国务院发布的《盐业管理条例》（以下简称条例）第三十二条规定，结合我省实际情况制定本实施办法（以下简称办法）。
第二条 在本省境内从事岩盐资源开发、盐业生产和运销活动，均须遵守《盐业管理条例》和本办法。
第三条 本省境内岩盐资源属于国家所有，各级人民政府必须重视盐资源的保护，合理开发利用。
盐的生产、经营实施计划管理，具体管理办法，按照国家和省有关规定执行。
第四条 省轻工厅是省人民政府的盐业行政主管部门。对全省制盐工业不分隶属关系、所有制性质，实行行业管理，进行统筹、规划、协调、指导、监督、服务。
省盐务管理办公室在轻工领导下负责盐业管理和盐业行政执法工作。
各地、州、市、县盐务管理办公室负责本地区内盐业行政执法工作。
第五条 云南省盐业公司是全省性的社会主义全民所有制企业。它受省轻工业厅委托，按照国家计划指导原盐生产，行使盐的分配、调拨权；直接领导和管理全省盐业运销企业的收购、调拨及批发供应工作；负责实施省际之间盐的进出平衡计划和盐的进出口计划。

第二章 资源开发
第六条 本省盐资源系指岩盐（亦称石盐）及地下盐卤矿床。对盐资源要实行保护并有计划地合理开发利用。在统筹规划、合理配置、产销协调发展的原则下，鼓励化工企业和其它全民所有制企业、集体所有制企业，自筹资金投资办盐矿（厂）或与现有制盐企业联合经营。
禁止私营企业和个人开发盐资源。
第七条 开办采矿制盐企业（以下简称制盐企业）和开办以盐为原料的企业，必须逐级上报省轻工业厅初审后报省计委立项，由省人民政府批准，并依法履行工商、税务登记办证手续。
制盐企业的固定资产新建、改造投资项目，应按国家有关固定资产投资的有关规定办理。
第八条 在本省境内开办盐矿（厂），采矿制盐，必须按照《全民所有制矿山企业采矿登记管理办法》向省地质矿产主管部门申报、办理采矿登记手续，领取《采矿许可证》后，方能开采盐资源。同时应切实遵守土地管理、森林管理、环境保护和其它有关法律、法规。
第九条 制盐企业开发盐资源应有总体设计，选择合理的采矿方法，推行先进的工艺技术，提高盐矿回采率，并将其列为企业的主要考核指标。

第三章 盐矿（厂）保护
第十条 制盐企业经国家核定的矿区范围，其他下岩盐资源受法律保护，任何单位或个人不得以任何名义进入该矿区范围内开采盐资源，或未经批准进行其它矿种的开采。
第十一条 制盐企业经批准开采的采区范围（含塌陷区），其上部地表，陷落区内划为企业重点保护区域。各盐矿（厂）必须在保护区内植树造林，恢复植被，采取防洪、防震、防塌陷、防滑坡等保护措施，改善生态环境。
采区范围内历史形成的村民点，由于地表陷落危及人民生命财产安全的，由当地人民政府采取搬迁等措施解决。
第十二条 制盐企业依法使用的土地和设施，由企业保护、管理和利用，任何单位和个人不得在其界址内从事危及矿区的下列活动：
（一）毁林、拓荒和进行其它造成水土流失的活动；
（二）爆破采石、采砂、采土；
（三）建造永久性建筑和设施；
（四）移动、拆除、损毁各种安全建筑物、标志、界桩及其它观测设施；
（五）妨碍矿区安全的其它活动。
第十三条 盐业企业（含生产和运销企业）下列财产，任何单位和个人不得破坏、侵占、盗窃、哄抢：
（一）属于盐业企业权属范围内的土地、房屋、专用交通通道（包括专用公路线）；
（二）卤井（含废井）、输卤管、水管（包括附体及防护装置）和供电、通讯线路以及沿线机房、泵房、加压站卤段调控场所等设施；
（三）自建水库的水资源，包括养殖水产物、自营经济和非经济林木以及自办农场的农作物、牲畜等；
（四）生产工具、器材、设备；
（五）原盐、液体盐、卤水、盐矿石及其它盐化产品；
（六）企业的其它合法财产。
第十四条 制盐企业应严格执行国家《工业“三废”排放标准》，超标或发生侵害事故，应照章缴纳排污费或依法予以赔偿。
第十五条 省、地、州盐矿，可根据条件设立公安派出机构或保卫组织；县及其以下的采矿制盐企业和盐业运销企业，应建立相适应的保卫机构或配备专职保卫人员，在当地公安机关的领导下，维护正常的采矿、生产、工作秩序，搞好内部治安，保护国家财产安全。

第四章 生产管理
第十六条 本省境内盐业生产企业（含非制盐企业生产盐产品）实行《生产许可证》制度，生产盐产品必须向省盐业行政主管部门申报，领取《生产许可证》，未领取《生产许可证》的，不准从事盐业生产。
取得盐业《生产许可证》的企业，在被批准转产、停产的同时应向原发证单位缴销《生产许可证》，不得转让或出售。
第十七条 制盐企业必须按照国家计划组织生产，属于国家计划安排生产的盐业产品，按国家下达的收购计划，依据《经济合同法》的有关规定和统一文本与收购单位签定购销合同，并明确违约责任，严格履行合同。
第十八条 制盐企业必须重视盐产品质量，加强质量管理，建立质量监督检验机构和完善计量、检测手段，增强内部监督、控制机制。
本省境内盐产品，必须执行《盐业管理条例》第十五条“不符合质量和卫生标准的产品不准出企业”的规定，进入销区发现不合格的应退货回溶。
对制盐企业生产的盐产品，实行按质论价的收购方法，具体办法由省盐业行政主管部门和省物价部门共同制定。
第十九条 本省禁止吸卤熬制土盐并限制锅盐的发展。对在《条例》发布前已开办的锅盐企业，限期改造落后工艺，限期内不准增加生产能力。对质量达不到国家标准，耗能又高，尤其是以烧柴为燃料的制盐企业，当地人民政府和有关部门应采取坚决措施，限期转产或强制关闭。
第二十条 国家设立制盐企业生产发展基金只准用于企业维持简单再生产和技术改造，不准挪作他用。企业对基金的提取和使用，应接受省基金管理领导小组及其办事机构的指导、监督、检查。
第二十一条 在食盐中添加任何营养剂或药物，必须经省卫生主管部门和省盐业行政主管部门批准。未经批准的不得进入食盐市场。
第二十二条 本省鼓励制盐企业综合利用盐资源，进行深加工发展化工产品，并按化工产品归口管理有关规定，报有关部门立项。

第五章 运销管理
第二十三条 盐商品的收购、调拨、批发业务由省盐业公司统一经营，由各地盐业公司按照计划组织实施。
未设立盐业公司的地、州、市，由州、市人民政府（地区行政公署）授权的单位统一组织批发供应。县以下（不含县）农村基层供销社，除因地理交通等特殊情况，经所在地盐业主管部门批准，可对持有《食盐经销许可证》的集体、个体经商户邻近转批食盐外，其它任何单位和个人不
准私自组织盐商品的批发活动。
第二十四条 食盐零售业务。城镇及工矿林区由商业、供销合作社零售单位负责，农村由基层供销社或商业设零售网点负责，少数供销社、商业网点延伸有困难的边远山区，经批准允许其他集体、个体经商户经销食盐。
第二十五条 盐业公司或兼营单位，都必须贯彻统一计划、分区平衡、合理储备的原则，按照规定的进货渠道和销售区划经营。属于突发性因素影响，需要少量调剂的，由两地盐业公司协商解决。
未经省盐业行政主管部门批准，不准变更销区。
所有批发、零售食盐的单位和个人，由当地盐业行政主管部门发给《食盐经销许可证》，作为工商行政管理机关办理登记注册核定经营范围的依据，并实行亮证经营。
《食盐经销许可证》由省盐务管理办公室统一印制。
第二十六条 国家储备盐属于国家所有，由省盐业公司按国家储备盐管理办法统一管理，未经批准不得动用。储备盐更新，必须等量补足。
第二十七条 承担指令性计划生产的制盐企业在完成国家调拨计划和按规定确保库存的基础上，可在省盐业行政主管部门的指导下对化工用盐及其它工业用盐进行自销，基本指导原则是：
（一）自销属于减税的工业用盐，执行《云南省国营制盐工业自销工业用盐办法（试行）》中的计划管理规定，由供需双方事先向省盐业行政主管部门和省税务局申报，领取《减税盐购盐证》；
（二）制造纯碱、烧碱的重点企业原料用盐，仍按指令性计划进行分配调拨，实行定点供应，由供需双方签定合同；
（三）除按规定额度供应本企业职工免税盐外，不准以任何名义，向任何单位串换、秕发、零售食盐；
（四）不准擅自减、免盐税和影响中央服务费、平衡差、盐业发展基金的征收和提取。
第二十八条 符合本办法第七条、第十六条规定的非制盐企业，国家计划安排生产的盐产品（含可供销售的卤水、盐矿石），原则上应纳入省轻工业厅统一管理，除企业用作原料外，按照规定的使用范围进行自销，并且严格遵守以下规定：
（一）盐产品质量必须达到国家规定的质量标准；
（二）不准作为食用盐进入市场和冲击国家指令性计划；
（三）必须遵守国家盐价、盐税政策，并按规定缴纳国家、省盐业发展基金。
第二十九条 对碘缺乏病区必须供应加碘盐，未经加碘的盐不得进入碘缺乏病区的食盐市场。轻、重病区的划分和应加碘量，由省卫生防疫主管部门和盐业行政主管部门共同商定。
第三十条 严禁下列违章和不符合标准的食盐进入食盐市场：
（一）未申报、领取《生产许可证》而擅自生产不符合国家质量标准和卫生标准的盐；
（二）土盐、岩盐、硝盐；
（三）工业废盐或废液制成的盐；
（四）化工企业副产的劣质盐以及储、运过程中污染变质的盐；
（五）未经盐业公司调拨或未经盐业行政主管部门批准私运、私销、私购的盐产品；
（六）未经省盐业行政主管部门批准和未经省进出口商品检验局检验的境外盐；
（七）其它违反盐业法规、规章的盐；
第三十一条 盐业经营单位和生产自销盐的生产企业必须依照国家税法缴纳盐税。对减税用盐（不分定点和非定点供应，不论从盐业公司或由制盐企业直接放盐，不分计划内、计划外）统一实行《减税盐购盐证》制度，《购盐证》的发放与管理，按有关规定执行。
减税盐必须专盐专用，不得挪用、转让和倒卖。
第三十二条 食盐由产区盐业公司按计划收购发运。非特殊情况，由于不及时发运食盐，影响销区进货，引进市场脱销的，由产区盐业公司负责。产区有盐，销区批发或兼营部门按计划购进或不积极储备商品盐引起脱销的，由销区盐业批发或兼营部门负责。批发部门有盐，零售点不组
织进货，造成脱销和市场紊乱的，由零售单位负责。
第三十三条 铁路、公路运输部门要把食盐和两减用盐列为重要运输物资，重点保证运输。省内公路运输盐商品，由交通运输部门按月下达指令性运输计划，在计划指导下运、销双方应积极推选运输合同制度，明确各方责任，确保计划完成。
第三十四条 各地盐业公司和制盐企业，要从“增进健康，方便消费，扩大销售，提高社会效益”出发，有计划的改进食盐包装，做到食盐多品种，包装多规格，满足人民生活和社会需要。食用盐小规格包装的技术标准以及生产、验收、储运管理办法，由省盐业行政主管部门另行制定
。
第三十五条 省盐业产品质量监督检验站，是负责全省盐产品质量的监督检验机构，负责全行业产品质量（包括市场盐的商品质量）检查、监督、仲裁。各制盐企业和经营单位应支持其履行职责并接受监督检查。
第三十六条 食盐的调拨、分配、批发和零售，必须严格执行国家规定的价格，产、销部门均不得擅自提价。

第六章 法律责任
第三十七条 违反本办法第六、八条规定擅自开发盐资源和开办盐企业的，由地质矿产、盐业行政主管部门责令其停止开采和制盐，没收其非法所得、生产工具及设备，对直接责任人员处以五千元以下罚款。造成资源破坏的，依法追究直接责任人员的刑事责任。
第三十八条 违反本办法第十条规定，盐业行政主管部门有权责令其退出盐矿区范围，没收其非法所得，并处以非法所得额百分之五十的罚款；或由地质矿产部门吊销其采矿许可证，情节严重、构成犯罪的，由司法机关依法追究直接责任人员的刑事责任。
违反本办法第十条规定的，由制盐企业的上级主管部门会同企业所在地的人民政府，按照土地管理、森林管理、矿产资源管理等有关法律、法规处理。
违反本办法第十三条规定的，盐业行政主管部门或公安机关有权制止，责令其赔偿损失，没收其非法所得，并可处以不超过非法所得额五倍的罚款。情节严重，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第三十九条 违反本办法第十六、十八、十九、二十一、二十九条和三十条（二）、（三）、（四）、（六）款，盐业和卫生主管部门、工商行政管理机关应共同配合，按照职责分工，依法处理，责令其停产、停售，没收其非法所得，并可处以不超过非法所得五倍的罚款。发生食物中
毒的，依法对单位和直接责任人员追究法律责任。
违反本办法第二十三条、二十五条和三十条（一）、（五）、（七）款规定，对擅自组织批发业务，违反划区供应规定销售违章盐和无证经营的单位或个人，盐业行政主管部门有权按照轻工业部《盐业行政执法办法》予以制止，或就地封存盐产品。视其情节，没收其盐产品或非法所得
，并可处以不超过非法所得五倍的罚款，直至没收其自备的运载工具。
第四十条 违反本办法第二十七、二十八条，盐业行政主管部门有权制止，给予通报批评；停止或取消其自销权；情节严重的，责令其停产整顿和吊销《生产许可证》。
违反本办法第三十六条规定擅自提高盐价的，由各级物价管理部门按规定处罚．
违反本办法第七条第一款、第二十七条（四）项、第二十八条（三）项、第三十一条有关税务规定的，由各级税务机关按规定处理。
对无照经营（含扩大经营范围）、投机倒把、扰乱市场的违法行为，由各级工商行政管理机关依法处理。
第四十一条 盐业行政执法机构，依法行使职权，不受非法干预。
盐业行政执法人员在执行公务时，应佩带“中国盐政”标志，主动出示“中国盐政检查证”。
被检查的单位或个人必须服从检查，提供有关证件及资料，如实回答查询。
拒绝、阻碍盐业行政执法人员依法履行职务的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定，予以处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第四十二条 当事人对盐业行政主管部门作出的行政处罚决定不服的，可以在接到处罚之日起十五日内向上一级盐业行政主管部门申请复议。上一级盐业行政主管部门应当在收到复议申请之日起两个月内作出复议决定。申请人对复议决定不服或复议机关逾期不作复议决定的，可以在接
到复议之日起或复议期限逾期之日起十五日内向人民法院起诉，当事人逾期不申请复议或逾期不起诉，又不履行的，由作出处罚的机关申请人民法院强制执行。

第七章 附 则
第四十三条 本办法由云南省轻工业厅负责解释。
第四十四条 本办法由发布之日起施行。


1992年1月2日